Perguntas frequentes

Como sua empresa é excepcionalmente qualificada para executar sua tarefa com sucesso?
Com a solução de fraude de crédito Bleckwen, operamos em um nicho de mercado sem muitos concorrentes ágeis e somos especializados o suficiente para defender e manter nossa posição no mercado. É essencial mencionar que não substituímos ferramentas tradicionais ou equipes internas de ciência de dados. Complementamos os processos existentes para descobrir essa fraude residual que eles não conseguem. Temos a melhor equipe equipada para ter sucesso. Na Bleckwen, temos um grupo internacional diversificado de cientistas de dados de classe mundial com experiência em inteligência artificial e machine learning. A IA é nossa principal competência e construímos uma sólida base de conhecimento de fraude de crédito com nossos clientes atuais. Também temos uma história única, tendo feito parte de uma grande empresa antes de nos estabelecermos por conta própria, o que nos dá uma gama de experiência.

Es fundamental mencionar que no reemplazamos herramientas tradicionales ni equipos internos de ciencia de datos.

Complementamos los procesos existentes para descubrir este fraude residual que no pueden detectar. Tenemos el mejor equipo equipado para triunfar. En Bleckwen, contamos con un grupo internacional diverso de científicos de datos de clase mundial con experiencia en inteligencia artificial y aprendizaje automático.

La IA es nuestra competencia principal y hemos construido una sólida base de conocimientos sobre fraude crediticio con nuestros clientes actuales. También tenemos una historia única, ya que una vez formamos parte de una gran empresa antes de establecernos por nuestra cuenta, lo que nos brinda una amplia experiencia.

Quais lacunas de habilidades você tem e como você as está abordando?
Temos a experiência e a base de conhecimento de uma grande empresa, ao mesmo tempo em que temos a agilidade e a inovação de uma Fintech. E talvez o mais incomum para uma Fintech, nosso primeiro cliente foi o BNP Paribas, o maior banco da Europa. Isso diz muito porque projetamos para esse tamanho e as demandas do BNP. Muitas startups do nosso nível não conseguiram sustentar essas demandas e não são tão escaláveis. O BNP desempenhou um papel essencial em nossa história e nos ajudou a desenvolver nossa tecnologia para entregar nossos serviços hoje. Sabemos que precisamos contratar mais vendedores e fortalecer nossa equipe de marketing para aumentar nossa presença no ecossistema Fintech.

Muchas startups de nuestro nivel no podrían sostener estas demandas y no son tan escalables. BNP ha jugado un papel esencial en nuestra historia y nos ayudó a desarrollar nuestra tecnología para brindar nuestros servicios hoy. Sabemos que necesitamos contratar más vendedores y fortalecer nuestro equipo de marketing para aumentar nuestra presencia en el ecosistema Fintech.

Bleckwen passou por um período de hipercrescimento emocionante nos últimos meses. Durante esse tempo, assinamos com a RCI (Renault Bank) na França e lançamos uma avaliação de fraude com a RCI na Espanha após nosso sucesso comprovado na França. Atingimos nossas metas de crescimento de 2021, dobramos o tamanho da equipe de vendas e expandimos nossas atividades de marketing durante esse período.

Nós medimos a precisão do modelo com base nos critérios que você definiu. Nós medimos a detecção (a fraude detectada por relatório em todas as cópias existentes) e a precisão ou a pertinência (a fraude vista por relatório em todos os alertas). Estas são as duas principais medidas de precisão. Podemos também usar medidas técnicas se necessário. A precisão depende fortemente de restrições e parâmetros fixos pelo colaborador.

Isto ependendo do projeto, construímos modelos personalizados com base em suas restrições comerciais e em seu nível de falsos positivos. Nosso objetivo é detectar pelo menos 50% da fraude residual.

Não. Os modelos precisam de dados suficientes (24 a 36 meses de dados históricos) para serem bem treinados. Se você ainda estiver fazendo verificações manuais para monitorar sua fraude, então nossa solução não é adequada para suas necessidades no momento. Mas, enquanto isso, recomendamos que você monitore seus dados históricos (por exemplo, suspeita de fraude, a definição de fraude em seu negócio, distinguindo risco/perda de crédito para evitar rotulagem incorreta). Dessa forma, você pode implementar rapidamente nosso serviço assim que atingir um volume suficiente.

Nossa meta é um ROI de 400%.

Existem múltiplas razões para que você deva confiar em seus projetos de fraude em Bleckwen, provavelmente em sua equipe interna.

1. Nossos cientistas de dados são especialistas na construção de funcionalidades e modelos que permitem detectar sinais inerentes à fraude.

2. A dificuldade de construir, validar e implantar o modelo diretamente pode prejudicar o tempo e o dinheiro. Estamos sempre aperfeiçoando esse processo de trabalho com grandes bancos, como o BNP Paribas.

3. Os custos de uma equipe de ciência de dados e as dificuldades de criação de modelos são custosos

A IA é um modelo matemático poderoso para usar o conhecimento empresarial para tomar melhores decisões. Se você ainda não está convencido, temos o prazer de oferecer nossa avaliação de fraude residual, que permite medir sua fraude residual interna junto com uma projeção da cópia residual, que reduziremos graças ao nosso serviço de crédito. Esta avaliação de fraude residual tem um valor de 30.000 euros, mas gostaríamos de oferecê-la gratuitamente. Temos certeza da força da nossa solução. Portanto, esta avaliação não o compromete com nada, com nenhum recurso.

Como somos uma empresa de serviços, não vemos oportunidade de assessorar sua equipe de ciência de dados, mas teremos prazer em fazer algumas recomendações.

Nosso serviço pode detectar fraudes residuais em indivíduos e atualmente estamos trabalhando na detecção de fraudes em empresas.

Existem dois tipos de dashboards na solução de crédito. O primeiro é o dashboard operacional ao qual o cliente tem acesso atualmente, incluindo alertas e estatísticas de uso. O segundo é o dashboard de monitoramento de ML, que usamos.

Modelos personalizados com explicabilidade. ROI comprovado e integração rápida.

Sim, aceitamos todos os dados em formato anonimizado para cumprir com a GDPR.

Dados anônimos específicos podem afetar o desempenho do modelo.

Sim, totalmente compatível com o GDPR - dados anônimos.

Complementamos os sistemas de detecção existentes (por exemplo, verificações KYC quando um documento contém desempenho).

Isso depende inteiramente de como o gerente de risco da sua empresa define como fraude. Portanto, durante nosso workshop com o gerente de risco, precisamos reservar um tempo para determinar a fraude na empresa dele.

Baseamos nossos modelos em um sistema  XG boost. É um call-out e uma API em tempo real.

A API permite grande flexibilidade na transferência de seus arquivos de crédito e nosso score. Além disso, com esta API, você está sempre no controle e tem uma visão geral completa. A API também economiza tempo e recursos valiosos porque, caso contrário, você teria que desenvolver seu sistema interno para se comunicar especificamente conosco sobre solicitações de crédito. Novamente, isso custaria vários meses e recursos (dinheiro investido e tempo gasto por sua equipe técnica) para implementar uma solução que não fornece nenhum benefício adicional além de ser construída por sua equipe técnica. A vantagem é que trabalhamos apenas com dados estruturados que são anonimizados.

Monitoramos os modelos para variações, então depende do conflito - provavelmente a cada dois meses. Por que você precisa treinar novamente - os problemas de desvio surgem quando o modelo não consegue mais encontrar novos padrões de fraude, pois não está incorporando esses novos padrões de fraude em seu sistema. Quando o desvio se torna aparente, treinamos novamente o modelo. A frequência depende do aumento, então monitoramos a importância e, se houver um desvio perceptível, o modelo precisa ser treinado novamente.

Mesmo que você já tenha uma ferramenta interna, 88% dos projetos de IA não produzem. Também forneceremos a você uma avaliação de fraude residual (24 a 36 meses) com base em seus dados históricos. Você também obterá uma projeção da redução de fraude residual usando nossa oferta.